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产品名称

浦发银行惠盈利理财计划

产品代码:2301157502

该产品将在全国银行业理财信息登记系统的登记编码是:C1031015000065,客户可依据该编码在“中国理财网(www.chinawealth.com.cn)”查询该产品信息

投资及收益币种

人民币

收益类型

非保本浮动收益型

产品风险等级

较低风险

产品类型

净值型

适合客户

本理财计划仅向依据中华人民共和国有关法律法规及其他有关规定可以购买本理财计划的合格投资者发售。

理财产品托管人

上海浦东发展银行

募集期

2015年3月9日-2015年3月16日

封闭期

2015年3月17日-2015年4月19日

产品成立日

2015年3月17日,银行有权结束募集并提前成立,产品提前成立时银行将发布公告并调整相关日期,产品最终规模以银行实际募集规模为准。

产品到期日

2018年3月19日。产品到期后,银行有权根据产品运行情况进行展期。

开放日(T日)

封闭期结束日的下一工作日起每个工作日为开放日,办理时间为开放日的9:30至15:00

申购/赎回费率

0.30%(产品推广期内暂免,具体收费时间及标准以我行公告内容为准)

理财产品托管费率(年)

0.05%

产品销售手续费率(年)

0.40%

银行管理费(年化)

0.40%,如按照产品申购赎回确认日前一工作日单位净值折合收益率低于业绩比较基准时,我行将以银行管理费为限进行回拨。

业绩比较基准

上月CPI同比+2%/年(扣除销售手续费、银行管理费、托管费,CPI数据以统计局官方数据为准)。

估值日

本理财计划存续期内,浦发银行于产品封闭期后的每个工作日计算单位份额净值,并于该工作日后第1个工作日内公布。

估值

详见后文“七、理财计划估值”部分

单位净值

单位净值为提取相关费用后的单位理财计划份额净值,客户按该单位净值进行申购、赎回和终止时的分配。产品募集期单位净值为1元。

认购/申购份额

认(申)购份额=认(申)购金额/单位净值,认(申)购份数保留至0.01份理财计划份额,小数点后两位以下四舍五入。单位净值以认/申购当日交易结束后计算的单位净值为基准进行计算。

赎回金额的计算

赎回金额=赎回份额×单位净值×(1-赎回费率)。赎回金额保留至小数点后两位,小数点后两位以下四舍五入。

赎回资金到帐日

浦发银行在赎回确认日将客户赎回金额划转至客户资金账户,如遇特殊情况可能延迟。

终止资金到账日

浦发银行将在理财计划终止日后4个工作日内将客户资金划转至客户资金帐户。

产品规模下限

产品规模上限

10亿元人民币,根据产品实际运作情况产品管理人有权调整产品规模上限。

大额赎回

如赎回份额合计超过理财计划上一工作日份额的10%,则发生大额赎回事件,浦发银行有权拒绝接受超过10%以上部分的赎回申请。

拟销售地区

全行

投资者认购金额

募集期投资者认购金额5万元起,以1000元整数倍递增。

投资者最高持有份额

5000万份

投资者最低持有份额

5万份

工作日

国家法定工作日