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产品名称

浦发银行睿盈利系列之定增宝

产品代码:2301157505

该产品将在全国银行业理财信息登记系统的登记编码是:C1031015000375,客户可依据该编码在“中国理财网(www.chinawealth.com.cn)”查询该产品信息

投资及收益币种

人民币

收益类型

非保本浮动收益型

产品风险等级

中等风险

产品类型

净值型

适合客户

本理财计划仅向经浦发银行风险评估,评定为平衡型、成长型、进取型的符合我行高资产净值客户标准的个人客户、依据中华人民共和国有关法律法规及其他有关规定可以购买本理财计划的其它合格投资者发售。

理财产品托管人

上海浦东发展银行

募集期

2015年6月29日—2015年7月6日

封闭期

成立日2015年7月7日至2015年8月5日

产品成立日

2015年7月7日,银行有权结束募集并提前成立,产品提前成立时银行将发布公告并调整相关日期,产品最终规模以银行实际募集规模为准。

产品到期日

2018年8月8日。产品到期后,银行有权根据产品运行情况进行展期。

开放日(T日)

封闭期结束后每季度开放一次,具体开放时间为封闭期后每年2月、5月、8月、11月等各个月份的第6、7日(如遇周六、周日及法定节假日,则顺延至下一个工作日,如2015年11月7日、2016年2月6日、2016年2月7日、2016年5月7日、2016年8月6日、2016年8月7日、2016年11月6日等),办理时间为开放日的9:30至15:00。

认购/申购费率

(产品推广期内暂免,具体收费时间及标准以我行公告内容为准)

理财产品托管费率(年)

0.05%

产品销售手续费率(年)

0.40%

银行固定管理费(年)

0.40%,如按照产品申购赎回确认日前一工作日单位净值折合收益率低于业绩比较基准时,我行将以银行管理费为限进行回拨。

赎回费率

0.20%(赎回费收取时间按我行公告内容为准),产品持有时间满1年免收赎回费

业绩比较基准

一年期存款基准利率+3.0%/年(扣除销售手续费、银行管理费、托管费,一年期存款基准利率以央行数据为准)。

估值日

本理财计划存续期内,每个月最后一个工作日、及每年2月、5月、8月、11月等各个月份的6、7号为估值日(T日)(如遇周六、周日及法定节假日,则顺延至下一个工作日)。T日的理财计划单位净值,将在T+2工作日内公告(如遇周六、周日及法定节假日,则顺延至下一个工作日),浦发银行公布以估值日计算的扣除各项费用(包括固定管理费、保管费)后的理财计划净值。

估值

详见后文“七、理财计划估值”部分

单位净值

单位净值为提取相关费用后的单位理财计划份额净值,客户按该单位净值进行申购、赎回和终止时的分配。产品募集期单位净值为1元。

认购/申购份额

认(申)购份额=认(申)购金额/单位净值,认(申)购份数保留至0.01份理财计划份额,小数点后两位以下四舍五入。单位净值以认/申购当日交易结束后计算的单位净值为基准进行计算。

赎回金额的计算

赎回金额=赎回份额×单位净值×(1-赎回费率)。赎回金额保留至小数点后两位,小数点后两位以下四舍五入。

赎回资金到帐日

申请日的下一工作日(T+1)确认客户申购、赎回是否成功,并以申请日的日终单位净值,按照“金额申购、份额赎回”的原则计算申购份额和赎回资金。申请日的下一工作日(T+1)将客户赎回金额划转至客户资金账户,如遇特殊情况可能延迟。

终止资金到账日

浦发银行将在理财计划终止日后4个工作日内将客户资金划转至客户资金账户。

产品规模下限

产品规模上限

20亿元人民币,根据产品实际运作情况产品管理人有权调整产品规模上限。

大额赎回

如赎回份额合计超过理财计划上一工作日份额的10%,则发生大额赎回事件,浦发银行有权拒绝接受超过10%以上部分的赎回申请。

拟销售地区

全行

投资者认购金额

募集期投资者认购金额10万元起,以1000元整数倍递增。

投资者最高持有份额

5000万份

投资者最低持有份额

10万份

工作日

国家法定工作日