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产品名称

浦发银行星辰系列之固收增强1号理财计划

产品代码:2301167504

该产品将在全国银行业理财信息登记系统的登记编码是:C1031016000154,客户可依据该编码在“中国理财网(www.chinawealth.com.cn)”查询该产品信息

投资及收益币种

人民币

收益类型

非保本浮动收益型

产品风险等级

中等风险

产品类型

净值型

适合客户

本理财计划仅向经浦发银行风险评估,评定为平衡型、成长型、进取型的符合我行高资产净值客户标准的个人客户、依据中华人民共和国有关法律法规及其他有关规定可以购买本理财计划的其它合格投资者发售。

理财产品托管人

上海浦东发展银行

募集期

2016年3月31日至2016年4月7日

封闭期

成立日2016年4月8日至2016年7月9日

产品成立日

2016年4月8日,银行有权结束募集并提前成立,产品提前成立时银行将发布公告并调整相关日期,产品最终规模以银行实际募集规模为准。

产品到期日

本产品为定期开放式理财产品,无特定存续期限,但银行有权提前终止产品到期。

开放周期

封闭期结束后每3个月开放一次,具体开放周期为封闭期后每年1月、4月、7月、10月,每次开放周期分别设赎回期和申购期,具体如下:

(1)赎回期:每个开放期当月10日至15日(如遇周六、周日及法定节假日,则均顺延至下一个工作日)开放赎回,赎回申请可在赎回期内撤消;

(2)申购期:每个开放期当月25日(如遇周六、周日及法定节假日,则顺延至下一个工作日)至月末最后一个工作日开放申购,申购申请可在申购期内撤消;

(3)赎回、申购基准日:每个开放期的当月最后一个工作日为基准日,当期的赎回申请、申购申请以基准日的净值进行计算,并于T+1日确认;开放周期赎回、申购办理时间均为开放日的9:30至15:00。

认、申购/赎回费率

认申购费及赎回费暂免,后续是否收取以我行公告为准。

理财产品托管费率(年)

0.05%

银行固定管理费率(年)

0.5%

产品销售手续费率(年)

0.5%

银行超额浮动管理费率

每个封闭周期内累计净值增长率超过同期业绩比较基准收益率,超过业绩比较基准的部分管理人将按照一定比例提取业绩报酬。

封闭周期年化收益率R=(P期末净值-P期初净值)/P期初净值*(365/D)

浮动管理费计提公式如下:

封闭周期年化收益率

计提比例

浮动管理费率(I)

R<r

0

I=0

R>=r

20%

I=(R-r)*20%

浮动管理费=E*P期末净值*I*(D/365)

其中D表示持有时间,E表示持有份额,I表示计提浮动管理费比例,r表示业绩比较基准

业绩比较基准

当年初一年期存款基准利率+3.0%/年(扣除销售手续费、固定管理费、托管费,一年期存款基准利率以央行数据为准)。

估值日/申购、赎回申请基准日

本理财计划存续期内,每个月最后一个工作日为估值日(T日),如果该月开放申购、赎回,则该估值日也是所有的申购、赎回的申请基准日。T日的理财计划单位净值,将在T+5工作日内公告(如遇周六、周日及法定节假日,则顺延至下一个工作日),浦发银行公布以估值日计算的扣除各项费用(包括销售手续费、固定管理费、托管费、浮动管理费)后的理财计划净值。

估值

详见后文“七、理财计划估值”部分

单位净值

单位净值为提取相关费用后的单位理财计划份额净值,客户按该单位净值进行申购、赎回和终止时的分配。产品募集期单位净值为1元。

认购/申购份额

认(申)购份额=认(申)购金额/单位净值,认(申)购份数保留至0.01份理财计划份额,小数点后两位以下四舍五入。单位净值以认/申购当日交易结束后计算的单位净值为基准进行计算。

赎回金额的计算

赎回金额=赎回份额×单位净值。赎回金额保留至小数点后两位,小数点后两位以下四舍五入。

赎回资金到帐日

申请基准日(T日)后的1个工作日(T+1)确认客户申购、赎回是否成功,并以基准日的日终单位净值,按照“金额申购、份额赎回”的原则计算申购份额和赎回资金。申请基准日(T日)后的5个工作日(T+5)内将客户赎回金额划转至客户资金账户,如遇特殊情况可能延迟。

终止资金到账日

浦发银行将在理财计划终止日后5个工作日内将客户资金划转至客户资金账户。

产品规模下限

产品发售规模上限

200亿元人民币,根据产品实际运作情况产品管理人有权调整产品规模上限。

大额赎回

如赎回份额合计超过理财计划上一工作日份额的10%,则发生大额赎回事件,浦发银行有权拒绝接受超过10%以上部分的赎回申请。

拟销售地区

全行

投资者认购金额

募集期投资者认购金额10万元起,以1000元整数倍递增。

投资者最高持有份额

5000万份

投资者最低持有份额

10万份

工作日

国家法定工作日